La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban) envi\u00f3 una circular a la banca venezolana donde flexibiliza los requisitos que deben solicitar a las personas naturales para poder abrir cuentas bancarias.<\/p>\n
En el texto, firmado por el superintendente Antonio Morales, se \u201cconsidera necesario flexibilizar los requisitos para la apertura de cuentas bancarias tomando en consideraci\u00f3n las variables que modifican la calificaci\u00f3n de riesgo en materia de legitimaci\u00f3n de capitales, financiamiento al terrorismo y financiamiento de la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva\u201d.<\/p>\n
Cuentas Nivel 1<\/strong><\/p>\n En primer lugar, se establecen las\u00a0cuentas de ahorro y corrientes de Personas Naturales Nivel 1<\/em>\u00a0que podr\u00e1n movilizar hasta la cantidad de Un Mil Bol\u00edvares (1.000 Bs.) mensuales, equivalentes actualmente a poco m\u00e1s de 222 d\u00f3lares seg\u00fan la tasa del Banco Central de Venezuela (BCV).<\/p>\n Para estas cuentas los requisitos a recabar por la entidad bancaria ser\u00e1n la c\u00e9dula de identidad laminada legible del solicitante y de los firmantes; vigente o vencida; la direcci\u00f3n del titular; y, en caso de ser extranjero, el pasaporte legible.<\/p>\n Cuentas de ahorro y corrientes de Personas Naturales \u2013 Nivel 1<\/em><\/p>\n Son de uso exclusivo de personas naturales, podr\u00e1n movilizar hasta la cantidad de Un Mil Bol\u00edvares (Bs 1.000) mensuales. Los requisitos a recabar por los bancos para poder abrir estas cuentas ser\u00e1n:<\/p>\n \u2713 C\u00e9dula de identidad laminada legible del solicitante vigente o vencida.<\/p>\n \u2713 Direcci\u00f3n del titular.<\/p>\n \u2713 En caso de ser Extranjero, el pasaporte legible.<\/p>\n Cuentas\u00a0 Nivel 2<\/strong><\/p>\n Por otra parte, tambi\u00e9n se establecieron las cuentas de ahorro y corrientes de Personas Naturales Nivel 2.\u00a0<\/em>Son de uso exclusivo de personas naturales, podr\u00e1n movilizar montos mayores a la cantidad de Un Mil Bol\u00edvares (Bs 1.000) mensuales. Los requisitos a recabar por los bancos para poder abrir estas cuentas ser\u00e1n:<\/p>\n \u2713 C\u00e9dula de identidad laminada legible del solicitante vigente o vencida.<\/p>\n \u2713 Direcci\u00f3n del titular.<\/p>\n \u2713 Copia del Registro \u00danico de Informaci\u00f3n Fiscal (R.I.F.) legible y vigente del titular.<\/p>\n \u2713 En caso de ser extranjero, el pasaporte legible.<\/p>\n \u2713 Certificaci\u00f3n de ingresos, (atestiguamiento) cuando se trate de personas de libre actividad econ\u00f3mica.<\/p>\n \u2713 Constancia de trabajo, cuando se trate de personas bajo dependencia laboral.<\/p>\n En relaci\u00f3n a las cuentas en moneda extranjera, se mantendr\u00e1n los mismos requisitos, limitaciones y montos, de los niveles aqu\u00ed establecidos de acuerdo a su equivalencia seg\u00fan la tasa establecida por el Banco Central de Venezuela.<\/p>\n Mantendr\u00e1n su vigencia los requisitos correspondientes a Personas Jur\u00eddicas,<\/strong>\u00a0contenidos en la resoluci\u00f3n antes citada.<\/p>\n Para abrir cuentas bancarias de cualquier tipo, ser\u00e1 requisito indispensable realizar una entrevista con el solicitante; la cual podr\u00e1 ser de forma presencial o a trav\u00e9s de medios virtuales disponibles, video llamada o video conferencia, entre otros; los cuales deber\u00e1n estar debidamente certificados por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario; en este caso la instituci\u00f3n bancaria aplicar\u00e1 los procedimientos electr\u00f3nicos o digitales necesarios para que el cliente suscriba posteriormente los documentos requeridos.<\/p>\n Quedan exceptuadas de este requisito, las relaciones laborales y n\u00f3minas de trabajadores, siempre y cuando los datos sean proporcionados formalmente por los patronos respectivos.<\/p>\n Banca y Negocios<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban) envi\u00f3 una circular a la banca venezolana donde flexibiliza los requisitos que deben solicitar a las personas naturales para poder abrir cuentas bancarias. 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